现金池存款利率，结构性存款收益率是多少

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资金池（CashPooling）也称现金总库。最早是由跨国公司的财务公司与国际银行联手开发的资金管理模式，以统一调拨集团的全球资金，最大限度地降低集团持有的净头寸。

现金池业务主要包括的事项有成员单位账户余额上划、成员企业日间透支、主动拨付与收款、成员企业之间委托借贷以及成员企业向集团总部的上存、下借分别计息等。不同的银行对现金池有具体不同的表述。

中文名

资金池

外文名

CashPooling

别名

现金总库

早期本质

资金管理模式

资金池也称现金总库，是把资金汇集到一起，形成一个像蓄水池一样的储存资金的空间。主要应用在集资投资、房地产、保险领域。最初是由跨国公司的财务公司与国际银行联手开发的资金管理模式，以此来统一调拨集团的全球资金，最大限度地降低集团持有的净头寸。

在资金池框架内，集团公司和其子公司是委托借款人和借款人子公司在池里透支是贷款，要付息；相反，在池里存款是放款，要收取利息。因此，现金池使集团与商业银行形成了紧密的战略联盟关系，具有独特的管理功效，使集团资金管理制度和流程更具效率。

属于同一家集团企业的一个或多个成员单位的银行账户现金余额通常会转移到一个主账户中，主账户由集团总部控制，成员单位用款时需从主账户获取资金对外支付。这个主账户就叫作现金池建立现金池对于企业集团的两大好处是：（1)减少利息支出。

现金池变外源融资为内源融资，减少了利息费用的支出。(2)改善资金管理。通过现金池，母公司能够及时了解各个子账户现金流量的情况，明确内部控制责任和加强内部控制效力，方便管理。

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