投资虚拟货币安全吗?一文带你搞懂如何确保加密货币安全性

目录

• 虚拟货币安全性：从认知层面分析
• 本身安全性
• 价格波动
• 黑客入侵
• 强盗勒索
• 项目的优劣
• 虚拟货币安全性：从存放层面分析
• 交易所安全吗？
• 分散存放资产较佳
• 双重验证务必开
• 冷钱包：虚拟货币的保险箱
• 私钥与注记词：恢复钱包的密码
• 虚拟货币安全性：从操作层面分析
• 转虚拟货币
• 小额尝试任何新东西
• 小心不明链接
• 常见问题解答

很多人一听到虚拟货币，就会觉得看不到摸不着，感觉很不安全，而且常听到有人被虚拟货币诈 骗，是不是代表虚拟货币不能碰？

实际上，虚拟货币本身是个中性的词，有安全的币也有不安全的币，通过了解如何确保虚拟货币的安全性，能够帮助你善用虚拟货币这个工具，创造更多可能性，这篇文章就来带你搞懂如何确保虚拟货币安全。

重点总结

• 虚拟货币本身通过不同机制维护安全，有的机制甚至比单纯的帐号密码更安全，但仍可能因被骇客入侵、被强盗要胁等原因而蒙受损失。
• 因为没有涨跌幅限制，因此价格波动较大，不同项目的特性也会让币价有不同的走势。
• 保管虚拟货币最安全的方式是放在冷钱包，并妥善保管私钥，但使用上比较不方便，因此适时分散在不同交易所也是折衷的做法。
• 转出虚拟货币后就无法申请取消，且可能因操作错误而使虚拟货币消失，因此转帐任何虚拟货币务必非常谨慎，可以先用小金额练习一次，等熟悉后再一次转大的。
• 不要连陌生wifi，否则使用的虚拟货币钱包或平台可能因此被骇。
• 不要任意点击不明链接，因为有可能被钓鱼、误授权恶意合约等因素而使虚拟货币被盗。

虚拟货币安全性：从认知层面分析

首先，我会从加密货币本质的安全性出发，解析虚拟货币的基本安全性。

本身安全性

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虚拟货币通过不同的共识机制来维护安全，坦白说比许多传统资产的运作原理更安全。

例如比特币是靠「不特定多数人共同纪录帐务」，来确保每笔交易的安全性，单一人完全无法窜改，比起传统金融机构可以任意标记、禁止你使用帐户内的资产更安全。

PoW 工作量证明概念图

当然，也不是每个币种的共识机制都很安全，你可以把不同币种想像成不同的公司，有好公司，当然也有乱来的公司。

想要确保自己持有的虚拟货币足够安全，就要在持有前先认真研究它的共识机制，自己是否足够认同，且没有任何破绽。

价格波动

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如果你要投资加密货币，一定要先了解加密货币的价格波动可能很大。

例如以太币就在2026 年2 月5 日，单日下跌14%，过往甚至有单日30% 以上的跌幅。

虚拟货币安全性：价格波动剧烈

这不是因为虚拟货币不安全，而是币价本来就没有涨跌幅限制，加上市值不大，因此很容易因为突如其来的资金波动而影响价格。

比起抱怨价格波动，不如问自己是否能接受资产价值有较大的波动，在尝试获得大量获利时，是否也能接受帐面上严重亏损，若可以，才值得投资虚拟货币。

黑客入侵

虽然虚拟货币本身的运作大多是安全的，但虚拟货币应用在金融协议时可能会被骇客入侵，进而导致币的价值受到影响。

例如2025 年11 月3 日，DeFi 协议Balancer 被骇客攻击，导致协议内超过1 亿美元的以太币相关币种被骇，进而让以太币价格在次日暴跌近9%。

虚拟货币安全性：项目被黑影响价格

若要避开这样的风险，就要在使用任何DeFi 协议前，谨慎评估它的安全性，或干脆不使用，虽然你可能会因此没赚到DeFi 协议带来的收益，但至少能确保持有的币足够安全。

强盗勒索

虽然加密货币本身是安全的，但如果强盗拿着刀、逼你交出手上的加密货币，此时如果你珍惜生命，可能就会损失持有的加密货币。

避开这类风险的方法有三：

• 不参加来路不明的币圈活动
• 不声张自己的资产多寡
• 分散存放加密货币在不同地方

简单来说就是越低调越好，太高调只会被觊觎，要不就是你足够有钱到可以请随身保镖啰！

项目的优劣

不同加密货币的安全性、发展性等差很多，就像比特币跟以太币两者是完全不同的币种。

要确保安全性，最基本的就是研究它的白皮书，就像是看说明书的概念，你可以看它到底是怎么运作的、自己看不看好它的发展。

同时，也要注意相同币种也可能随时间而产生优劣变化，例如过往FTX 的平台币曾经叱咤风云，却在FTX 破产后直接跳水，价格在一夕之间暴跌至不到5%，因此不定期审视币种的发展也非常重要。

从上面的说明，你大概可以了解虚拟货币本质上没有太多安全性疑虑，主要是外在因素造成的，或有一些来乱的币种。

接着，我会从「存放」虚拟货币的角度，告诉你如何好好保管加密货币。

虚拟货币安全性：从存放层面分析

交易所安全吗？

存放加密货币最常见方式就是交易所，因为你只要登录帐号密码就能使用，而且无论是投资、转帐等都很方便，甚至还有客服可以求救。

但放交易所安全吗？我的答案是没有绝对安全。

因为把币放在交易所时，实际上是由交易所代为保管，因此如果交易所倒闭或捐款卷款跑路，你放在里面的资产有可能拿不回来。

不过，这不代表你不该把虚拟货币放在交易所，毕竟要交易的话，加密货币交易所还是比较方便，操作成本也比较低。

但你可以通过以下几点来确保交易所的安全性：

• 储备证明：是否定期出示「有好好保管用户资产、没有挪用」的证明。
• 用户保险基金：是否额外准备备用金，以面对突如其来的意外，例如交易所被骇客入侵导致的资产损失。
• 用户基数：实际在上面交易的人数多寡，越多的话相对越有保障，因为如果交易所出什么事，大家会跟你一起争取权益。

有这些特色的交易所，相比来路不明的平台会更值得信任一些。

像目前全球最大的交易所币安，就把以上三者做的很齐全。

 

如果你是新手的话，以下是可以帮助你快速入门币安的精选文章：

• 下载app参考：iPhone 用户看 币安 iOS 下载教程，安卓看 币安 Android App 下载教程。
• 账户注册和认证参考： 币安注册和 KYC 教程。注意：一定要记得填写邀请码：JBZJ20
• 如果还没有入金usdt：参考 人民币买USDT教程

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• 如果您位于日本 (Japan)：须选择在金融厅（FSA）注册并加入日本虚拟货币交易所协会（JVCEA）的合规平台。本土主流合规平台包括bitFlyer、Coincheck等。

分散存放资产较佳

比起把所有资产都放在同一个平台，分散在不同平台总是比较好的。

因为当有一个平台出事时，你不至于一次损失所有资产，甚至可以在出事前赶紧把虚拟货币转到不同平台。

这也是为什么我会建议一次注册多个不同的交易所，当真的出事时，你可以立刻打开另一个平台来接收款项，不用再花时间注册。

双重验证务必开

双重验证的意思是除了帐号密码外，你还要用简讯、验证器等渠道接收限时验证码后，才能够顺利登录帐号。

虽然平常使用时可能会比较麻烦，但当骇客出现时，双重验证会是你的救命稻草。

因此注册完交易所后，我第一件事就是开启双重验证，宁可麻烦也不要损失资产！

冷钱包：虚拟货币的保险箱

若要说存放虚拟货币最安全的方式，非冷钱包莫属。

冷钱包是一个像USB 或卡片一样的实体物品，上面记录了持有虚拟货币的重要凭证，也就是后面会提到的私钥，除非有人偷走了你的冷钱包，加上输入了正确的PIN 码，才能够动用里面的资产。

因此冷钱包可以完全杜绝网络骇客的入侵，除非骇客可以跑到你家偷走冷钱包，又知道你的PIN 码，同时也不像交易所受制于第三方的安全性，因为虚拟货币完全由你自己保管。

当然，既然是实体物品，就有可能被你身边的人「偷」，过往也不乏有亲友偷走冷钱包、并通过PIN 码窃走里面虚拟货币的案例，因此好好保管冷钱包依旧非常重要。

私钥与注记词：恢复钱包的密码

无论是冷钱包还是热钱包，都会有私钥或注记词，这两个相当于钱包的密码，任何知道这两个资讯的人，都可以偷走你钱包内的资产，就算他没有持有你的钱包也一样。

你可能会好奇，前面不是才说冷钱包要被偷，里面虚拟货币才会被窃取吗？为什么又多了私钥跟注记词？

答案是，冷钱包的私钥跟注记词是「完全离线生成的」，所以只要你不把资讯放到网络上，没有人可以通过网络取得，包括生产冷钱包的公司。

这点非常重要，很多人会通过手机记事本、云端来记录密码，这在虚拟货币安全性完全是大忌。

一般来说，通过适当的实体物品（如字卡）等来保存注记词是比较保险的，如果你记忆力够好，也可以通过大脑来记住相关资讯，就能够最大程度确保虚拟货币的存放足够安全。

现在你了解虚拟货币本质、存放上的安全性了，最后，来分享操作虚拟货币时要注意的风险，以及如何确保操作安全。

虚拟货币安全性：从操作层面分析

转虚拟货币

转帐虚拟货币有很多细节要注意，不管是弄错还是转错人都非常麻烦，最惨情况是币拿不回来。

例如虚拟货币转错人的话，几乎没有人可以协助你「复原」交易，不像银行转错人可能还可以联络到对方或银行。

这点也是很多诈 骗会利用的机制，诱使你把虚拟货币转到不知名的平台后，你就再也无法取回对应资产，因为整个平台都是诈 骗在掌控的。

所以转出虚拟货币前务必三思，确认收款方是你认识、可信任的再操作。

而转虚拟货币使用的地址跟网络也要注意，不同网络的地址不能混用，就像网购不同收件渠道的地址不会一样，同时也要注意发送方、收款方都要支持相同网络才能转帐，否则最坏情况是转的加密货币从此消失。

对新手来说，这些细节或许很麻烦，但这也是维护加密货币安全的重要机制之一，只要搞懂流程后，就能像吃饭一样无脑使用啦。

小额尝试任何新东西

不管是转帐、参与链上活动或签署智能合约，一开始都建议从小金额开始。

或许你会觉得既然要用了，为什么不一口气完成，这样不就要付两次手续费吗？

答案是第一次可能会因为一些细节没注意到，导致操作的资产损失，此时如果只是小金额就不会太心痛，当作学费就好，至少自己的多数本金是安全的。

比较谨慎一点的人甚至会在不确定性较高的链上互动前，把对应钱包的大部分虚拟货币搬走，只留一小部分来互动，如此一来就算有什么问题，也不至于整个家当都不见。

小心不明链接

有些诈 骗会以「有空投奖励」、「你的帐户不安全」等标题，引诱你点击链接并登录交易所、钱包帐号，殊不知这些链接根本不是官方的，而是诈 骗的钓鱼链接。

在你输入帐号密码的同时，诈 骗也得知了你的帐号密码，存放在里面的虚拟货币自然岌岌可危啰！

以我的经验来说，看到任何资讯都不要直接点对方提供的链接，而是先到官网查证后再说，这样就能避开恶意链接啰！

常见问题解答

加密货币很危险吗？

加密货币本身是中性的词，只有不了解虚拟货币的基本运作方式、存放方法或操作流程，才会让加密货币变危险。

比特币到底安不安全？

比特币本身的运作机制是很安全的，就算有量子电脑号称可以在多少时间内破解，但在比特币被破解前，这些技术早就能破解数千万个银行帐户了，比特币之所以会不安全，更大原因是你不懂得怎么妥善保管或使用它。

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